| |
Открыть банковский счет в оффшорах
Мы предлагаем своим клиентам открытие банковских счетов в следующих юрисдикциях:
- открытие банковского счета на Кипре (Marfin Laiki Bank, Hellenic Bank, Promsvyazbank, FBME, CDB Bank, BOC, Alpha Bank) — без приезда на Кипр;
- открытие банковских счетов в Сингапуре (ANZ, SCB);
- открытие и закрытие банковских счетов в Гонконге (SCB, HSBC) — требуется приезд в Гонконг;
- Балтийские страны (Rietumu Bank, Baltikums Bank, Sampo Pank, AB.LV) — без приезда в Латвию и Эстонию;
- открытие и ведение банковских счетов в Швейцарии (UBS, CIM) — без приезда в Швейцарию;
- открытие счета в Дубае (Barclays Bank) — без приезда в Дубай;
Для открытия банковских счетов будет необходимо предоставить определенную информацию, часть из которой имеет общие требования всех банков, а часть — индивидуальные требования конкретных банков. В данной статье мы перечислим общие требования, а информацию по требованиям отдельных банков вы сможете получить, связавшись с нами или нашими представителями.
ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА - ЮРИСДИКЦИЯ |
СТОИМОСТЬ |
БАНКИ |
Кипр - без приезда на Кипр |
200 EUR |
Marfin Laiki Bank, Hellenic Bank, Promsvyazbank, FBME, CDB Bank, BOC, Alpha Bank |
Сингапур – Бронзовый комплект* |
US $350 |
ANZ, SCB, DBS |
Сингапур – Серебряный комплект* |
US $750 |
Сингапур – Золотой комплект* |
US $1,250 |
Гонконг – Бронзовый комплект* |
US $350 |
SCB, HSBC |
Гонконг – Серебряный комплект* |
US $750 |
Гонконг – Золотой комплект* |
US $1,250 |
Балтийские страны - без приезда в Латвию и Эстонию |
200 EUR |
Rietumu Bank, Baltikums Bank, Sampo Pank, AB.LV |
Швейцария - без приезда в Швейцарию |
350 EUR |
CIM, UBS |
открытие счета в Дубае — без приезда в Дубай |
Включено в стоимость инкорпорации |
Barclays Bank |
*Бронзовый комплект
- Назначение встречи в банке
- Личное сопровождение в банк
*Серебряный комплект
- Назначение встречи в банке
- Личное сопровождение в банк
- Подготовка сопроводительных документов для открытия банковского счета (Профиль Компании и др.)
*Золотой комплект
- Назначение встречи в банке
- Личное сопровождение в банк
- Подготовка сопроводительных документов для открытия банковского счета (Профиль Компании и др.)
- Веб-сайт (требуется при открытия счета)
- Подача документов для получения «предварительного подтверждения» от банка об открытии счета
Следующая информация требуется банками и будет доведена до их сведения:
- Владелец бизнеса
- Акционеры (если номиналы, то обязательно предоставляется Trust Agreement)
- Директора
- Секретарь
- Бизнес адрес компании (отличный от юридического адреса)
- Описание деятельности компании (заполняется анкета, содержащая все необходимые вопросы, включая ожидаемый годовой оборот, страны-получатели средств и страны-отправители средств и т.д.)
По указанным выше позициям в компании могут быть физические лица или юридические лица.
По физическим лицам потребуется предоставить следующие документы:
- Копия паспорта (чаще всего загран паспорта, т.е. того паспорта, на который человек оформлялся в компании)
- Доказательство адреса проживания (здесь европейские банки принимают от россиян внутренний паспорт с пропиской, а азиатские банки просят предоставить любой счет на коммунальные услуги, телефон или банковскую выписку, содержащие имя человека и его адрес — с переводом; если человек проживает в другой стране, не имеющей прописки, то предоставляется то же, что и для азиатских банков)
- Все кипрские банки просят предоставить Bank Reference, т.е. письмо из банка, где человек имеет личный счет и банк подтверждает, что клиент ведет свои счета в соответствии с правилами банка и не нарушает их)
По юридическим лицам потребуется следующая информация:
- Документ, подтверждающий факт регистрации компании с датой регистрации и номером компании
- Документ, подтверждающий состав директоров, акционеров, секретарей компании и ее юридический адрес на текущую дату
- Устав и Учредительный договор компании
- Если компания была зарегистрирована ранее текущего года, то Good Standing Certificate — подтверждение того, что компания находится в списке действующих компаний
- На всех физических лиц, указанных в документах, также предоставляются все перечисленные выше документы (паспорта и прочее)
- Если в компании использовались номиналы-акционеры, то потребуется предоставить Trust Agreement
Если коротко резюмировать, информация о компании должна быть раскрыта до уровня физических лиц на всех уровнях самой компании, включая ее корпоративных директоров, акционеров и секретарей, поэтому самая простая схема для любого банка — использование физических лиц, а не юридических, там, где это возможно.
Также хотелось бы заметить, что мы не открываем банковские счета на номиналов в целях защиты клиента и самих номиналов, поэтому клиент должен нам предоставить своего представителя для управления счетом.
Кратко об особенностях отдельных банков в отношении требований:
- HSBC — требует предоставить доказательства существования бизнеса (контракты, инвойсы), обязательно наличие сайта компании, собеседование с банком идет на серьезном уровне и мы не можем гарантировать открытие счета, мы помогаем клиенту подготовить презентацию бизнеса, организовываем встречу и даем рекомендации какой линии поведения придерживаться на собеседовании, возможен также прилет нашего сотрудника для присутствия на собеседовании)
- Банки Балтийских стран и Промсвязьбанк (самостоятельный кипрский филиал российского банка) — требуют заполнения очень подробных анкет с описанием бизнеса
Все подаваемые в банк документы должны быть должным образом заверены: нотаризованы, апостированы или легализованы. Апостилирование или легализация документов, предоставляемых в банк — все объясняем при личном контакте, т.к. очень много информации и сложно ее обобщить для всех возможных случаев.
|
|
|
